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中小企业融资中常见的融资渠道

来自:真贷金    发布时间:2019-09-26    浏览 :

    在经济发达国家,企业融资主要有两种模式,即证券融资(直接融资)和银行主导融资(间接融资)。在我国,企业融资在传统制度下经历了单一的金融主导融资模式,在转型体制下经历了银行主导的融资模式,但总体上还没有形成一种有效的企业融资渠道。
  
  投资和金融界:中小企业融资共同融资
  
  那么,中国常见的融资渠道有哪些?它们的特点是什么?作为专业的投融资信息服务平台,建议创业者和企业家在融资前做好功课,掌握一定的投融资知识。接下来,为大家整理一下常见的融资渠道及其特点,希望对大家的融资之路有所帮助。
  
  目前,企业融资渠道可分为债务融资和股权融资两大类。前者包括银行贷款、发行债券和应付票据、应付账款等。后者主要指股票融资。与债务有关的融资构成负债,公司必须按时偿还商定的本金和利息。债权人一般不参与企业的经营决策,对资金的使用没有决策权。股权融资是企业的自有资本,投资者有权参与企业的经营决策,有权从企业获得红利,但无权提取资金。
  
  当然,不同的融资渠道有着不同的特点,共有五种形式。
  
  (一)银行贷款。银行是最重要的企业融资。根据资金性质,分为流动资金贷款,固定资产贷款和专项贷款类别。专项贷款通常有特定的目的,一般更优惠的贷款利率是,贷款分为信用贷款,担保贷款和票据贴现。
  
  银行贷款是最常见的融资渠道之一。但是,由于其对企业资质要求较高,手续相对繁琐,中小企业急需资金往往难以解渴。
  
  (二)股票融资。它们是永久性的,没有到期日,不需要归还,也没有偿还债务和利息的压力,因此筹集资金的风险较小。股票市场可以促使企业改变管理机制,成为自主管理、自筹资金、自我发展、自我约束的法人实体和市场竞争主体。同时,股票市场为资产重组提供了广阔的舞台,优化了公司的组织结构,提高了公司的整合能力。
  
  (三)债券融资。公司债券又称公司债券,是指企业按照法定程序发行并同意在一定期限内偿还本金和利息的证券,表明发债人与投资者之间的关系是一种债权债务关系。债券持有人不参与企业的经营和管理,但有权按时收回约定的本金和利息。企业破产清算的,债权人有权向股东索取企业剩余财产。公司债券,就像股票一样,是可买卖的,可以自由转让。
  
  (四)融资租赁。融资租赁,是通过融资和财务问题的组合,无论是金融和贸易的双重功能,提高企业的融资效率,推动和促进企业的技术进步,具有非常显著的作用。直接融资租赁购买的租赁,出售回租后和融资租赁。另外,租赁和补偿贸易组合处理和装配与出租,租赁和其他租赁承销的组合形式相结合。融资租赁业务为企业技术改造开辟了一条新的融资渠道,融资熔融阶段的新形式相结合,提高了速度引进的生产设备和技术,还可以节省资金使用,提高资金利用率。
  
  (五)境外融资。企业可利用的境外融资方式包括国际商业银行贷款、国际金融机构贷款以及企业在境外主要资本市场的债券和股票融资业务。但对于一般中小企业来说,由于可控性等因素的影响,海外融资的适用性并不高。


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